Yearn.Finance
Yearn.finance ให้ผู้ใช้ได้รับผลตอบแทนสูงสุดโดยอัตโนมัติจากแพลตฟอร์ม DeFi หลายแพลตฟอร์ม
สรุปประเด็นเกี่ยวกับเหรียญ YFI
- Yearn.Finance เป็นแพลตฟอร์ม DeFi ที่มีบริการ Yield Farming การให้กู้ยืม และครอบคลุมบริการต่าง ๆ ที่ให้ผู้ใช้งานฝากสกุลเงินดิจิทัลเพื่อรับผลตอบแทนได้
- Andre Cronje ได้ประกาศวางมือจากวงการ DeFi แต่การถอนตัวไม่ได้ส่งผลกระทบกับ Yearn.Finance แต่อย่างใด
- เหรียญ YFI จัดอยู่ในอันดับ 103 โดยมีอุปทานหมุนเวียนอยู่ในตลาดราว 36,638 เหรียญ
ตัวชี้วัดสำคัญของเหรียญ YFI
| ชื่อย่อ | YFI |
| ชื่อเต็ม | Yearn.finance |
| ประเภท/โปรโตคอล | ERC-20 |
| อุปทานทั้งหมด | 36,666 YFI |
| อุปทานหมุนเวียนในปัจจุบัน | ดู Coinmarketcap |
| มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด | ดู Coinmarketcap |
| วันที่สร้าง | ก.พ. 2020 |
| สามารถขุดได้หรือไม่? | ได้ |
YFI Coin คืออะไร
เหรียญ YFI คือ Governance Token ของ Yearn Finance ผู้ถือเหรรียญมีสิทธิร่วมกำหนดนโยบายต่าง ๆ ของเครือข่ายในอนาคต โดย CoinMarketCap จัดให้เหรียญ YFI อยู่อันดับ 103 ปัจจุบันมีอุปทานหมุนเวียนอยู่ในตลาด 36,638 เหรียญ และจำนวนจำกัดของ YFI coin คือ 36,666 เหรียญ (อ้างอิงตามเว็บไซต์ CoinMarketCap ณ วันที่ 18 พฤษภาคม ปี 2022)
Yearn Finance (YFI) คืออะไร
- Yearn.Finance ให้บริการทางการเงินแบบ Decentralized Finance (DeFi) บนเครือข่าย Blockchain ของ Ethereum
- Yearn.Finance เป็นแพลตฟอร์มให้บริการทำ Yield Farming รวมทั้งให้กู้ยืม ครอบคลุมบริการต่าง ๆ ที่ให้ผู้ใช้งานฝากสกุลเงินดิจิทัลเพื่อรับผลตอบแทน
- YFI Coin คือหนึ่งใน Governance Token ของ Yearn.Finance Protocol ที่ผู้ถือมีสิทธิลงคะแนนและแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับนโยบาย รวมไปถึงกลยุทธ์ผลิตภัณฑ์ของ Yearn.Finance ได้ เช่น Vault, Earn และ Ygrift
- ผู้ถือเหรียญ YFI ยังมีส่วนร่วมในการบริหาร Yearn.Finance และทำการ Staking เหรียญ YFI ของตนใน Governance Contract ได้ โดยจัดสรรผลตอบแทนตามสัดส่วนร้อยละที่เดิมพันใน Year-end Finance.
- Yearn.Finance เปิดตัวเมื่อเดือนกุมภาพันธ์ ปี 2020 เดิมเรียกว่า iEarn มีการเติบโตอย่างมาก เพราะเปิดตัวผลิตภัณฑ์ใหม่ และนักพัฒนาได้ปล่อยโทเคน YFI ภายในระบบ
ทีมงานเบื้องหลัง Yearn Finance (YFI)
Andre Cronje เป็นนักลงทุนที่ลงทุนกับกลุ่ม Decentralized Finance (DeFi) ในรูปแบบการทำ Yield Farming เพื่อสร้างผลตอบแทน เรียกได้ว่ามีบทบาทสำคัญในโลกของ DeFi เป็นอย่างมาก จนได้รับการยกย่องให้เป็น “The Godfather of DeFi” โดยแรกเริ่มนั้น ชีวิตประจำวันของ Andre คือค้นหาและคัดเลือก DeFi Protocol ต่าง ๆ ที่ให้ผลตอบแทนที่ดีสุด เพื่อฝากเหรียญและรับผลตอบแทนที่คุ้มค่าในทุกวัน จนกระทั่งเกิดคำถามว่า ทำไมเราไม่สร้างสิ่งที่ช่วยบริหารจัดการการคัดเลือก DeFi Protocol แทน ทำให้เขาหลุดจาก Loop ชีวิตแบบนั้นได้ และนี่คือที่มาแนวคิดในการก่อตั้ง Yearn.Finance
ผลิตภัณฑ์ที่น่าสนใจของ Yearn Finance มีอะไรบ้าง
yVault
- Vault หรือ yVault เป็นหนึ่งผลิตภัณฑ์ที่ได้รับกระแสตอบรับดีมาก Vault มีลักษณะเป็น Pool ที่รวบรวมเหรียญคริปโตที่ถูกฝากไว้ เพื่อนำมาบริหารต่อในการสร้างผลตอบให้แก่ผู้ฝาก โดย Vault นี้ถูกจัดการจาก Controller ที่ออกคำสั่งในรูปแบบระบบ Automated Strategies (ได้รับความเห็นชอบจากทาง Yearn Community เรียบร้อยแล้ว)
- เหรียญที่ฝากนั้นจะถูกนำไปลงทุนในกลุ่ม DeFi Protocol ประเภทต่าง ๆ เช่น Liquidity Provider, Providing Collateral Loan, Yield Farming เป็นต้น เพื่อสร้างผลตอบแทนจาก DeFi นอกจากนี้ ทบต้นกำไรจากผลตอบแทนครั้งนั้นไปอีกหลายรอบ เพื่อสร้าง Return Rate ให้ได้มากที่สุดภายใต้ระยะเวลาที่กำหนด
yEarn
- Earn หรือ yEarn มีลักษณะ Finance Lending Aggregator ที่มุ่งค้นหา DeFi Protocol ที่ให้ Yield สูงสุด ณ ช่วงเวลานั้น เพื่อนำ Stable Coin (DAI, USDC, USDT, TUSD, sUSD, or wBTC) ไปลงทุนสร้างผลตอบแทนให้แก่ผู้ใช้งาน เช่น การฝาก DAI หลังจากนั้นระบบ Earn จะเปรียบเทียบ Lending Pool ที่ให้ผลตอบแทนมากสุดผ่าน Smart Contract ซึ่งเปรียบเทียบระหว่าง AAVE, dYdX และ Compound เป็นต้น
- หากอัตราผลตอบแทนใน DeFi เกิดเปลี่ยนแปลง ระบบจะสับเปลี่ยน Lending Pool โดยอัตโนมัติ ส่งผลให้ผู้ใช้บริการฝาก Stable Coin ใน Earn ได้รับผลตอบแทนอย่างเหมาะสม
yZap
- Zap หรือ yZap เป็นรูปแบบฟังก์ชันแลกเปลี่ยนเหรียญได้โดยตรง ทำให้ประหยัดเวลาและลดค่า Gas ที่เกิดขึ้น เพราะกระบวนแลกเหรียญใน Yearn มีหลายขั้นตอน เช่น การฝาก ETH ใน Vault ซึ่งมีขั้นตอน ดังนี้
- ขั้นที่ 1 การเปลี่ยน ETH ให้อยู่ในรูปของ yTokens ก่อน คือ yETH
- ขั้นที่ 2 จากนั้นต้องให้ Yearn ทำการ Approve ก่อน
- ขั้นที่ 3 นำ yETH เข้าไปฝากใน Vault
ทั้ง 3 ขั้นตอนนี้มีลักษณะเป็น On-Chain Transaction แยกกัน ส่งผลให้ผู้ใช้งานต้องเสียค่า Gas สูง รวมทั้งใช้เวลากับขั้นตอนข้างต้นพอสมควรเมื่อเปรียบเทียบกับ Zap โดยอ้างอิงได้จากภาพ ดังนี้
ySwap
- ySwap คือ Decentralized Trading Pools ที่จัดการ Pool แบบ Automated Market Maker (AMM) มีคุณสมบัติเหมือนกับ UniSwap สำหรับซื้อขายแลกเปลี่ยนเหรียญ แต่ ySwap พัฒนาคุณสมบัติ Pool ไปอีกขั้น กล่าวคือ ทำให้นำเหรียญไป Stake ใน Pool เพื่อสร้าง Liquidity ได้เพียงใช้ Token ชนิดเดียว ไม่จำเป็นต้องใช้คู่เหรียญในสัดส่วน 50:50 เหมือน Uniswap
yTrade
- yTrade คือ แพลตฟอร์มซื้อขายแลกเปลี่ยน Stablecoin 4 ชนิด คือ DAI, USDC, USDT และ BUSD แต่มีคุณสมบัติเพิ่มเติมเข้ามา คือกู้ยืมเหรียญทั้ง 4 ชนิด จากการ Leverage ได้ในอัตราส่วน 75, 100 และ 1,000 เท่า ซึ่ง Yearn มีเป้าหมายว่า แพลตฟอร์มจะช่วยอำนวยความสะดวกให้แก่นักลงทุนสาย Arbitrage ได้
Yearn Finance (YFI) ทำงานอย่างไร
Yearn.Finance เป็นโปรโตคอลที่ออกแบบมาปรับใช้กับ Ethereum Blockchain เช่นเดียวกับการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจอื่น ๆ (Decentralized Exchange) ที่ทำงานบนเครือข่ายนั้น เช่น Balancer และ Curve เป็นต้น ทำให้ผู้ใช้งานไว้วางใจสัญญาของ YFI เช่นเดียวกับสัญญาที่เกี่ยวข้องบน Balancer และ Curve ที่ปรับใช้บน Ethereum เพื่อพัฒนาการให้บริการด้านโฆษณา
ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นของ Yearn Finance (YFI)
- ผลตอบแทนเปลี่ยนแปลงตลอด ทำให้ผู้ใช้งานอาจได้รับผลตอบแทนน้อยลงหรือมากกว่าเดิม ดังนั้นต้องศึกษาข้อมูลให้ดีก่อนนำเหรียญไป Stake ใน Pool
- ระบบถูกแฮคได้ เพราะโปรโตคอลสร้างผลตอบแทนสูง ส่งผลให้มีจำนวนไหลเวียนเข้ามามาก จนตกเป็นที่หมายปองของเหล่า Hacker ซึ่งทำการ Hack เข้าตัว Smart Contract เคยเกิดกรณีเช่นนี้ขึ้นแล้วในช่วงปี 2020 สูญเงินเป็นจำนวนกว่า 5 ล้านเหรียญดอลลาร์สหรัฐฯ
- นอกจากนี้ ช่วงต้นปี 2021 Vault ที่เก็บบรรจุ Dai นั้นถูกลวงเข้าไปลงทุนใน AAVE Flash Loan ทำให้สูญเงินไปราว 11 ล้านเหรียญดอลลาร์สหรัฐฯ อย่างไรก็ตาม บริษัทเล็งเห็นถึงความปลอดภัยเป็นสำคัญ อีกทั้งมุ่งพัฒนาระบบให้มีความปลอดภัยมากขึ้น
ข่าวเกี่ยวกับ Yearn Finance (YFI)
- เมื่อวันที่ 17 พฤษภาคม 2022 ทาง Blog ของ Yearn Finance ได้ประกาศไว้ว่าทางแพลตฟอร์มจะรับซื้อเหรียญ YFI คืนจากตลาดเป็นจำนวน 755 เหรียญ โดนมีมูลค่ากว่า 19 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ เพื่อรักษาระบบนิเวศที่สอดคล้องกับกลยุทธ์ และเหรียญ YFI ที่ซื้อคืนมานั้นจะถูกนำมามอบเป็นรางวัลให้แก่ผู้ถือ veYFI สำหรับการเข้าร่วมใน Yearn – [8 มิ.ย. 2565]
- ข่าว Cointelegraph ได้ระบุว่า เมื่อวันที่ 6 มีนาคม ปี 2022 Andre Cronje ประกาศวางมือจากวงการ DeFi และปิดตัวบางโปรเจกต์ ถึงอย่างนั้น การถอนตัวของ Andre ไม่ได้ส่งผลกระทบกับ Yearn.Finance และไม่ใช่การ Rugpull เพราะปัจจุบัน Yearn.Finance ยังเปิดให้บริการตามปกติ – [6 มี.ค. 2565]
- Yearn อัปเกรดแพลตฟอร์มเป็น V2 ซึ่งได้เปิดตัวไปเมื่อเดือนมกราคม ปี 2021 การเปลี่ยนแปลงครั้งนี้มีโครงสร้างค่าธรรมเนียมใหม่ เพิ่ม Multi-strategy Vault รวมทั้งทำระบบ Strategy ให้มีแตกต่างขึ้น เพื่ออำนวยความสะดวกแก่ระบบ Ecosystem ของพันธมิตร นอกจากนี้ บริษัท Frax Finance เป็นโปรโตคอล Stablecoin ได้เพิ่มสินทรัพย์ FXB บน Yearn Vaults และ Yearn จะกลายเป็นทางเลือกระบบการเงินแบบกระจายอำนาจสำหรับธนาคาร
- Yearn ได้มีการโหวตในเครือข่าย เพื่อเพิ่ม Supply เหรียญจำนวน 6,666 เหรียญ คิดเป็น 22% หรือ เหรียญ YFI จำนวน 2,222 เหรียญ โดยจะนำไปแจกจ่ายแก่ผู้สนับสนุนเครือข่าย และเคลื่อนย้ายแจกจ่ายผ่าน Multi-Signature ส่วนเหรียญอีก 4,444 เหรียญจะถูกโอนไปเก็บไว้ใน Yearn Treasury ซึ่ง Operation Fund จะถือเหรียญดังกล่าวไว้ โดยเหรียญเหล่านี้นำมาใช้ลงคะแนนเสียงใน Governance Protocol ไม่ได้
คอมมูนิตี้ & Whitepaper ลิงก์:
- Official Website: https://yearn.finance/
- Whitepaper: https://docs.yearn.finance/
คำเตือน
คริปโทเคอร์เรนซี และโทเคนดิจิทัลมีความเสี่ยงสูง ท่านอาจสูญเสียเงินลงทุนได้ทั้งจำนวน โปรดศึกษาและลงทุนให้เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้
