Crypto Glossary
Know Your Customer (KYC)
KYC เป็นกระบวนการในการตรวจสอบตัวตนของลูกค้าเพื่อป้องกันการทุจริตในการทำธุรกรรมทางการเงิน
KYC คืออะไร?
KYC ย่อมาจาก Know Your Customer หรือ การทำความรู้จักตัวตนของลูกค้า ซึ่งเป็นกระบวนการในการตรวจสอบตัวตนของลูกค้าว่าเป็นรายนั้นจริง เพื่อป้องกันการทุจริตหรือปลอมแปลงข้อมูลในการทำธุรกรรมทางการเงิน รวมไปถึงการป้องกันการฟอกเงิน
KYC สำหรับใครบ้าง
โดยปกติเเล้วลูกค้าจะได้รับบริการจากธนาคารหรือสถาบันการเงินจะต้องต้องทำการตรวจสอบโดยผ่านกระบวนการ KYC ก่อนเสมอ ในส่วนของประเทศไทยที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมทางการเงินส่วนใหญ่ หรือ การ E-payment รวมไปถึงผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลจำเป็นจะต้องทำ KYC ภายใต้พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินเเละกฎกระทรวงต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง
KYC สำคัญอย่างไร?
KYC จะช่วยให้ลดความเสี่ยงของการกระทำที่ผิดกฎหมาย ไม่ว่าจะเป็นการคอรัปชัน ติดสินบน หรือการฟอกเงินได้ ช่วยให้ผู้ใช้บริการในระบบปลอดภัยมากยิ่งขึ้น รวมถึงผู้ให้บริการด้วย
การทำ KYC มีขั้นตอนดังนี้
- ขั้นตอนแรกของการตรวจสอบคุณจะต้องระบุชื่อ นามสกุล ที่อยู่ และหมายเลขโทรศัพท์ของคุณ
- จากนั้นระบบอาจขอให้คุณส่งสำเนาเอกสารทางกฎหมาย เช่น บัตรประจำตัวประชาชนหรือหนังสือเดินทาง โดยบางแพลตฟอร์มอาจไม่เพียงแต่ขอรูปถ่ายของเอกสารทางการเท่านั้น แต่ยังต้องถ่ายรูปของคุณในขณะที่ทำการถือเอกสารด้วย เพื่อยืนยันว่าเอกสารนั้นเป็นของคุณจริง ๆ
- สุดท้าย บางแพลตฟอร์มอาจถามข้อมูลเกี่ยวกับอาชีพของคุณ และหลักฐานที่อยู่อย่างเป็นทางการ
นอกจากนี้ในปัจจุบันยังมีอีกหนึ่งขั้นตอนที่มาคู่กับการ KYC นั่นคือ ขั้นตอนการ Dip Chip ที่จะมาช่วยให้ขั้นตอนยืนยันตัวตนในการลงทะเบียนบัญชีใช้งานธุรกรรมนั้นรวดเร็วและแม่นยำมากยิ่งขึ้นอีกด้วย