Crypto Glossary

โพสต์เมื่อ July 01, 2022 ใน
Glossary

Know Your Customer (KYC)

KYC เป็นกระบวนการในการตรวจสอบตัวตนของลูกค้าเพื่อป้องกันการทุจริตในการทำธุรกรรมทางการเงิน

KYC คืออะไร?

KYC ย่อมาจาก Know Your Customer หรือ การทำความรู้จักตัวตนของลูกค้า ซึ่งเป็นกระบวนการในการตรวจสอบตัวตนของลูกค้าว่าเป็นรายนั้นจริง เพื่อป้องกันการทุจริตหรือปลอมแปลงข้อมูลในการทำธุรกรรมทางการเงิน รวมไปถึงการป้องกันการฟอกเงิน 

KYC สำหรับใครบ้าง

โดยปกติเเล้วลูกค้าจะได้รับบริการจากธนาคารหรือสถาบันการเงินจะต้องต้องทำการตรวจสอบโดยผ่านกระบวนการ KYC ก่อนเสมอ ในส่วนของประเทศไทยที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมทางการเงินส่วนใหญ่ หรือ การ E-payment รวมไปถึงผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลจำเป็นจะต้องทำ KYC ภายใต้พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินเเละกฎกระทรวงต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง 

KYC สำคัญอย่างไร?

KYC จะช่วยให้ลดความเสี่ยงของการกระทำที่ผิดกฎหมาย ไม่ว่าจะเป็นการคอรัปชัน ติดสินบน หรือการฟอกเงินได้ ช่วยให้ผู้ใช้บริการในระบบปลอดภัยมากยิ่งขึ้น รวมถึงผู้ให้บริการด้วย  

การทำ KYC มีขั้นตอนดังนี้ 

  1. ขั้นตอนแรกของการตรวจสอบคุณจะต้องระบุชื่อ นามสกุล ที่อยู่ และหมายเลขโทรศัพท์ของคุณ 
  2. จากนั้นระบบอาจขอให้คุณส่งสำเนาเอกสารทางกฎหมาย เช่น บัตรประจำตัวประชาชนหรือหนังสือเดินทาง โดยบางแพลตฟอร์มอาจไม่เพียงแต่ขอรูปถ่ายของเอกสารทางการเท่านั้น แต่ยังต้องถ่ายรูปของคุณในขณะที่ทำการถือเอกสารด้วย เพื่อยืนยันว่าเอกสารนั้นเป็นของคุณจริง ๆ 
  3. สุดท้าย บางแพลตฟอร์มอาจถามข้อมูลเกี่ยวกับอาชีพของคุณ และหลักฐานที่อยู่อย่างเป็นทางการ

นอกจากนี้ในปัจจุบันยังมีอีกหนึ่งขั้นตอนที่มาคู่กับการ KYC นั่นคือ ขั้นตอนการ Dip Chip ที่จะมาช่วยให้ขั้นตอนยืนยันตัวตนในการลงทะเบียนบัญชีใช้งานธุรกรรมนั้นรวดเร็วและแม่นยำมากยิ่งขึ้นอีกด้วย

Articles ที่เกี่ยวข้อง

KYC คืออะไร? เข้าใจง่าย ครบถ้วน อัปเดตล่าสุด

July 12, 2022

KYC คืออะไร? เข้าใจง่าย ครบถ้วน อัปเดตล่าสุด

นักเทรดหลายคนคงจะเคยได้ยินคำนี้กันมาบ้างใช่มั้ยครับ?​ เรียกง่าย ๆ KYC ก็คือการยืนยันตัวตน เหมือนเวลาที่เราไปเปิดบัญชีธนาคาร แล้วต้องใช้บัตรประชาชนนั่นแหละครับ KYC ย่อมาจากคำว่า Know Your …

5 เหตุผลที่ทำให้คุณไม่ผ่านการ KYC

July 01, 2022

5 เหตุผลที่ทำให้คุณไม่ผ่านการ KYC

มาดู 5 เหตุผลว่าทำไมคุณยังไม่ผ่านการ KYC หรือขั้นตอนการยืนยันตัวตนสักที ลองมาดูกันว่ามีขั้นตอนไหนที่คุณทำพลาดไปบ้าง? เช็กได้ที่นี่เลย!

บิตคอยน์ คืออะไร เจาะลึกครบทุกเรื่องที่ควรรู้ ก่อนก้าวสู่โลกการเงินใหม่

August 08, 2022

บิตคอยน์ คืออะไร เจาะลึกครบทุกเรื่องที่ควรรู้ ก่อนก้าวสู่โลกการเงินใหม่

ทำความรู้จัก บิตคอยน์ คืออะไร ใครคือผู้สร้าง มูลค่าของบิตคอยน์คิดอย่างไร มีความเสี่ยงหรือไม่ ถูกกฎหมายหรือยัง หาคำตอบได้ที่นี่

เราสร้างโอกาสในการลงทุนสินทรัพย์ดิจิทัลผ่านแพลตฟอร์มที่ล้ำสมัย เพื่อให้ทุกคนสามารถลงทุนได้ทุกที่ ทุกเวลา และมุ่งทำให้กิจกรรมการเงินเป็นส่วนหนึ่งของชีวิตประจำวัน

บริษัท ซิปเม็กซ์ จำกัด (“บริษัท”) ดำเนินธุรกิจการเป็นนายหน้าซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล โดยนำคำสั่งซื้อขายมาจากศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลอื่นที่เป็นคู่ค้ากับบริษัทเพียงแห่งเดียว คือ Zipmex SG ในประเทศสิงค์โปร์ เพื่อเพิ่มสภาพคล่องการซื้อขายให้กับตลาดซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลของบริษัท ทั้งนี้บริษัท และ Zipmex SG มีความสัมพันธ์เป็นบริษัทในเครือ และไม่มีการจ่ายค่าตอบแทนใดๆ ให้แก่กัน การอ้างอิงชื่อ Zipmex SG ให้หมายความถึง บริษัท Zipmex Pte. Ltd.